Переуступка долговых обязательств. Продажа долгов по исполнительному листу. Переуступка долга между юридическими лицами: что это такое

Переуступка долга в 2019 году – между юридическими лицами, физическими, трехстороннее, пример

Переуступка долговых обязательств. Продажа долгов по исполнительному листу. Переуступка долга между юридическими лицами: что это такое

Если возникает необходимость, продать своё право на требование долга с заёмщика, то необходимо соблюсти все нюансы. Если их не придерживаться, то сделка может быть признана недействительной.

Суть вопроса

Суть сделки по переуступке права требования в том, что одна сторона — первоначальный кредитор, принимает решение продать своё право на требование долга у заёмщика другому лицу.

При этом спрашивать согласия должника на смену кредитора не нужно, но уведомить его о предстоящей сделке необходимо.

Третьим лицом, которому продаётся долг, может быть как организация, так и частное лицо.

Сделка должна быть возмездной, то есть, платной. Право на требование долга от заёмщика передаётся третьему лицу после того, как он заплатит кредитору определённую сумму денежных средств. Как правило, она равна сумме непогашенного долга.

А может быть и безвозмездной. Но, если покупателем долга выступает юридическое лицо, то у него могут возникнуть неприятные налоговые последствия.

На сегодняшний день, вопрос о переуступке прав возникает тогда, когда предметом первоначальной сделки является объект недвижимости.

Это наиболее популярный вид цессии в России. Пример — переуступка права по договору долевого участия в строительстве многоквартирного дома.

Если речь идёт о денежном долге, то продаётся исключительное право кредитора по требованию возврата денежных средств. Пример такой сделки — передача долга коллекторскому агентству.

Законодательная база

Договор переуступки прав требования долга должен быть заключён исключительно в письменном виде. Об этом сказано в ст. 388-390 ГК РФ. Такой договор носит название «цессия».

Если же предметом первоначальной сделки является объект недвижимости, проданный на основании договора долевого участия, то придерживаться нужно норм, прописанных в статьях Федерального закона от 30. 12. 2004 года «О ДУ на территории РФ».

В ст. 164 ГК РФ сказано, что данное соглашение подлежит обязательной регистрации, если предмет сделки — недвижимость.

Главные термины

Сама «цессия» подразумевает под собой продажу долга от основного кредитора третьему лицу.

Сторонами по договору выступают:

 Цедентэто первоначальный кредитор или заёмщик, который изъявил желание продать своё право по истребованию долга
 Цессионарий или цессарийэта та сторона, которая изъявила желание эти права купить, а потом предъявить эти права к должнику по первоначальному соглашению
 Должникэто то лицо, которое имеет обязанности по погашению долга конкретному лицу

В каких случаях может произойти

Для заключения договора цессии могут возникнуть следующие основания:

 Нет возможностидля истребования долга у конкретного должника
 Один должникдолжен нескольким «мелким» кредиторам
 Необходимость вложения денежных средствв дальнейшее развитие бизнеса
 Риск невозврата средств от конкретного должника слишком велики нет времени на судебные разбирательства 

То есть, сам цедент не имеет желания заниматься возвратом одолженных денежных средств. Он предпочитает передать это право третьему лицу.

Переуступка права требования долга

Чтобы сделка считалась действительной, необходимо заключить договор цессии. Делать это нужно обязательно, если одной из сторон является юридическое лицо.

Если же сделка заключается между гражданами, то составлять письменное соглашение не требуется по закону.

Но, это рекомендуется сделать, так как могут возникнуть основания для судебного разбирательства.

Сделка по передаче и отчуждению прав на долговые обязательства, должна быть заключена в соответствии с параграфом 1 главы 24 ГК ФР.

Соглашение цессии должно быть:

 ПисьменнымНе содержащим в себе нецензурную лексику или иные бранные слова и выражения
 Отвечающую требованиям законодательства о договорахПодписанное обеими сторонами 
 Если одной из сторон выступает юридическое лицоТо должна быть печать
 Заверять договор у нотариусаНет необходимости

К договору необходимо обязательно приложить документы, подтверждающие первоначальную сделку.

Точный список определяется индивидуально, в зависимости от нюансов сделки, в результате которой возник денежных долг.

В зависимости от оснований, при которых возник долг, к договору цессии нужно приложить следующие документы:

 Договор займафизическому лицу был выдан процентный или беспроцентный займ 
 Договор купли-продажи или поставкиесли сторонами являются покупатель и продавец, а долг возник в результате просрочки платежа или непоставки товаров 
 Договор о кредитовании вместе с выпиской с расчётного счётаесли сторонами является банк и гражданин (юридическое лицо)

Обязательно нужно приложить график погашения задолженности, то есть, сколько и когда должник вносил денежных средств в счёт погашения займа или кредита.

Если он ничего не вносил, то выписка не нужна, но в договоре нужно пометить данный нюанс. Образец договора переуступки можно скачать здесь.

Между юридическими лицами

Предприятия имеют права заключать между собой договор цессии, но с соблюдением некоторых нюансов.

Важно правильно составить соглашение и вовремя заплатить все налоги, тогда претензий со стороны контролирующих органов не будет.

Причиной составления и подписания такого договора между юридическими лицами является наличие безнадёжной дебиторской задолженности.

В роли нового кредитора могу выступать не только кредитные и финансовые учреждения, но и иные организации. Образец договора можно скачать здесь.

Такое решение было принято ВС РФ в 2015 году. С тех пор, безнадёжные долги могут быть проданы абсолютно любому предприятию.

При составлении договора цессии между юридическими лицами стоит учесть некоторые особенности:

 Первоначальный кредитор может выступать в роли поручителя по сделкеэто условие обязательно должно быть прописано в «теле» договора или же вынесено в отдельное дополнительное соглашение
 Если стороны являются между собой аффилированнымито это условие не будет считаться основанием для признания сделки недействительной

Важно! Сделка цессии должна быть обязательно отражена в бухгалтерском учёте сторон.

У предприятий возникает обязанность по уплате НДС, поэтому нужно предусмотреть все тонкости.

При переуступке долга между юридическими лицами налоговые последствия возникают из-за неправильного отражения налогов.

Налоговики имеют право доначислить НДС, если увидят, что цена сделки была намеренно занижена.

Между физическими особами

Граждане также имеют право заключать соглашение по переуступке права требования.

Долг может возникнуть, исходя из различных причин — от раздела нажитого в браке имущества, до наследования долга по закону или по завещанию.

Так как, сторонами являются граждане, то договор должен быть подписан обеими сторонами, но печати содержать он не должен. Обязательное условие — наличие паспортных данных обеих сторон.

Граждане, при составлении соглашения цессии, должны учитывать следующие нюансы:

 Полную сумму долгаУказывать нужно сначала цифрами, а потом прописью
 Периодичность выплатДанные из паспорта каждой стороны 
 Права и обязанности каждой стороныПо отношению друг к другу и предмету сделки

Договор цессии не может быть подписан в том случае, если должник несёт уже обязательства перед судом относительно уплаты личностных долгов.

К таковым можно отнести:

  • долг по алиментам перед ребёнком или иным родственником;
  • возмещение морального вреда;
  • компенсационные выплаты;
  • прочее.

Трехстороннее соглашение

Договор цессии может быть заключён и между тремя сторонами сделки одновременно. Образец трехстороннего соглашения можно скачать здесь.

Отличие от двухстороннего договора в том, что в «теле» прописываются данные и о должнике.

При составлении такого соглашения нужно учесть следующие нюансы:

 Обязательное упоминание о томчто договор трёхсторонний
 Сведения о должникедолжны быть указаны наравне с информацией о кредиторах
 Особое внимание нужно уделить предмету будущего соглашения
  • прописать сумму — цифрами и прописью;
  • указать период выплат;
  • сумму платежей, если долг будет погашаться частями;
  • наличие или отсутствие процентов по сделке
  Должник обязательно указываетчто он ознакомлен с условиями продажи долга. Его согласия на сделку не требуется. Подписывается договор также тремя сторонами

: заключение договора ДДУ

Нюансы при подписании договоренности

Как и любой другой документ, договор цессии может быть подписан по доверенности. Например, одна из сторон не может лично присутствовать при подписании соглашения.

Но она имеет право прислать на сделку своего представителя. У последнего должна быть на руках нотариальная доверенность, дающая ему полномочия на подписания документов.

Доверенность оформляется только у нотариуса. Кроме того, в ней обязательно должно быть прописано, что доверитель даёт своему доверенному лицу право на подписание различных документов, в том числе, и договоров.

В доверенности также указываются:

  1. ФИО сторон.
  2. Их паспортные данные.
  3. Передающиеся полномочия.

При составлении договора цессии, нужно указать, что одна из сторон подписывает документ своим представителем.

Для того прописывается:

  • наличие представителя;
  • ФИО и паспортные данные доверителя;
  • ФИО и паспортные данные доверенного лица;
  • реквизиты доверенности:
  • дата выдачи;
  • номер доверенности;
  • кем выдана — сведения о нотариусе.

Подписывает договор представитель одной из сторон. Копию доверенности нужно будет приложить к договору.

Если стороны решили заключить между собой договор цессии, они должны внимательно подходить к составлению данного соглашения.

Во избежание неприятных последствий, рекомендуется прибегнуть к помощи юриста.

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Источник: http://yurday.ru/pereustupka-dolga/

Переуступка долга по исполнительному листу между юридическими лицами

Переуступка долговых обязательств. Продажа долгов по исполнительному листу. Переуступка долга между юридическими лицами: что это такое

15.06.2018

  • Преамбула (вводная часть). В точном названии договора обычно содержится информация о правоотношениях, которые он определяет. Но не стоит забывать, что делать выводы о сущности документа следует не по названию, а по его содержанию. Дата обычно состоит из числа, месяца и года. Все эти реквизиты обеспечивают правильность установления момента заключения договора и влияют на обеспечение юридических последствий.

Не существует единого перечня, в котором прописаны все документы, которые необходимы для заключения договора.

Самым важным документом для того чтобы юридическая переуступка долга считалась правомерной, является первоначальный договор, заключенный между цедентом и должником.

Переуступка права требования долга по исполнительному листу

не допускается прекращение денежных обязательств должника путем зачета встречного однородного требования, если при этом нарушается установленная пунктом 4 статьи 134 настоящего Федерального закона очередность удовлетворения требований кредиторов. В отношении обязательств, возникающих из финансовых договоров, размер которых определяется в порядке, предусмотренном статьей 4.1 настоящего Федерального закона, указанный запрет применяется только в части прекращения нетто-обязательств должника;

— по решению суда о переводе прав кредитора на другое лицо, когда возможность такого перевода предусмотрена законом (здесь в качестве примера можно привести иски о переводе прав покупателя при нарушении продавцом доли в имуществе преимущественного права покупки других сособственников); — вследствие исполнения обязательства должника его поручителем или залогодателем, не являющимся должником по этому обязательству (имеется в виду исполнение обязательства третьим лицом при условии соблюдения положений статьи 313 ГК РФ); Сделка, в основе которой лежит передача права требования от одного лица к другому, называется цессией и может быть оформлена разными способами: если сделка возмездна, то допускается и купля-продажа, и мена, и отступное, и другие возмездные сделки при условии соблюдения соответствующих норм гражданского закона, если безвозмездна, то чаще цессия признается обычным дарением.

Переуступка долга между юридическими лицами: как оформить

В данной сфере используется понятие «цедирование риска». Проще говоря, это «перестрахование», или передача риска другой компании, которая, в свою очередь, становится кредитором. В ст.

965 ГК указано, что право страхователя на получение возмещения ущерба по договору переходит к страховщику. Данное положение становится весьма актуальным, к примеру, в автостраховании в случаях, когда ТС перепродается по доверенности. Но далеко не все компании идут на это.

Например, в страховании ОСАГО был введен запрет на цессию, поскольку участились случаи мошенничества.

Сегодня многие люди, не связанные с юридической сферой и не обладающие соответствующим образованием, сталкиваясь с таким термином, как «цессия», не понимают, что оно означает. Такая неосведомленность в ряде случаев мешает в реализации имеющихся прав. Рассмотрим далее, что такое цессия.

Переуступка права требования долга между юридическими лицами

Да, такие фирмы есть. Они ведут активную торговлю с респектабельными компаниями, если это крупная и влиятельная организация, или с мелкими агентствами из серии «выдадим займ за десять минут без документов». В последнем случае нередко долги переходят к полукриминальным структурам, использующим жесткие, далекие от законности, методы склонения субъектов к погашению долговых обязательств.

  • Общая сумма долгового обязательства.
  • Размер текущего долга (на момент заключения цессии).
  • Реквизиты документа, на правовой базе которого сформировались кредитные отношения.
  • Предмет переуступаемого обязательства, его цена (в случае заключения договора на безвозмездной основе, указать факт передачи права требования без встречной компенсации).
  • Сведения о сторонах отношения (включая должника).

Что такое договор цессии

  1. Переуступка долга между юридическими лицами. Самый распространенный случай передачи прав требований – это реорганизация юридического лица. То есть, фактически меняется только название должника, а само предприятие то же.К примеру, на момент смены юр.

    лица по акту сверки предприятие не успело обнулить имеющиеся сальдо. На основании договора и подписанного акта взаиморасчетов в бухгалтерских программах производится замена субконто, т. е. контрагента. Документы официальные и предполагают обязательные печати обеих сторон.

  2. Договор между физическими лицами.

    Примеров переуступки прав и обязанностей между частными лицами может быть множество: раздел имущества при разводе супругов, помощь в получении кредита, переход обязательств по долгу детей на родителей, готовых взять на себя ответственность и т. д.

    Обязательное условие оформления договора предусматривают указание паспортных данных сторон, сумму, срок и способ возврата средств.

Некоторые компании, работающие с импортом или экспортом, сталкиваются с необходимостью заключить договор цессии с нерезидентами.

Сделка юридического лица в статусе резидента и цессионария-нерезидента так же, как и другие валютные операции, должна сопровождаться паспортом сделки. Если иностранный кредитор меняется на другого нерезидента, то открывается новый паспорт.

Особенности переуступки права требования долга в 2019 году

В таком случае в формировании согласия отдельной документации отсутствует. Подписывать трехстороннее соглашение необходимо в любой ситуации, тогда нужно получать согласие третьей стороны – непосредственного застройщика, владельца земельного участка и так далее.

Одновременно с этим, если требование уступает непосредственно кредитор, который ранее получил финансовое требование от поставщика продукции, то налоговая база – превышение размера прибыли от будущей уступки либо же полное прекращение соответствующего обязательства над объемом затрат на покупку этого требования (на основании ст. 155 НК РФ).

Договор переуступки прав требования долга: виды и образец как оформить

  • Предмет — документы, подтверждающие наличие задолженности и её точную сумму. Это может быть кредитный договор, долговая расписка и пр.
  • Основание — текст нового соглашения должен содержать ссылку на первоначальный договор, заключенный между кредитором и должником.
  • Согласие должника и нового кредитора — помимо подписи и печати юр. лиц, рекомендуется закрепить согласие отдельным документом, например, информационным письмом.

Данный документ может потребоваться в случаях, когда происходит раздел имущества при разводе, при переходе долгов родителей наследникам, согласным на это и т.п. Договора переуступки долга между физ.

лицами не требуется закреплять печатями или у нотариуса, достаточно наличия паспортных данных и подписей сторон.

Как документально оформить переуступку долга между юридическими лицами: 9 правил

Уступка прав требования предполагает грамотное оформление. Изменение сторон не рекомендуется проводить уже после передачи приставам листа по исполнительному производству, после начала самого процесса. Стороны тогда меняются лишь при подаче отдельного заявления в суд.

Такой договор заключается, когда физическое лицо хочет передать свои обязанности другому лицу, на законном основании. На это не требуется получать согласие самого должника. Чаще всего с этим сталкиваются банки, когда они продают коллекторам права по взысканию кредитных долгов.

Договор цессии не так уж опасен, как обещают банки

Договор цессии — удобный инструмент в правоотношениях между юридическими и физическими лицами в сфере денежных обязательств. Кредитору этот договор позволяет избавиться от проблемных долгов, должнику дает шанс снять с себя обязательства с минимальными затратами, а для лица, приобретающего права требования, это возможность приобрести ликвидный актив, а также возможность заработка.

В данном случае договор цессии носит в большинстве случаев трехсторонний характер. По условиям такого договор цессионарий оплачивает товар поставщику, затем требует оплату от покупателя. В определенной степени данный договор схож с предоставлением кредитной линии или товарного кредита.

Переуступка долга между юридическими лицами

  • Возмездными. Такие договоры предполагают получение цедентом некоторого финансового вознаграждения за переуступку. Собственно именно это вознаграждение и является тем скорейшим, выгодным для цедента выполнением обязательства должника, о чём говорилось в самом начале этой статьи. Возмездная цессия характерна для хозяйственных договоров., судебных исполнительных документов, и прочих имущественных обязательств. Но в некоторых случаях выгода цедента заключается не в прямом финансовом вознаграждении, а в частичном или полном списании дебиторской задолженности или прочих обязательств цедента перед цессионарием. Львиная доля возникновения неплатёжеспособности предприятий связана с практически бесконтрольным ростом дебиторской задолженности перед ним, что в результате привело к его неспособности платить по своим счетам. Не удивительно, что в таких случаях предприятия часто прибегают к переуступке права требования непростым третьим лицам, а своим непосредственным кредиторам, которые за такую переуступку соразмерно спишут их обязательства перед ними.
  • Бесповоротными.Если руководитель или учредитель предприятия несёт дополнительную личную ответственность по обязательствам предприятия согласно правовой природе его учредительных документов либо же по дополнительному соглашению, в случае выполнения за свой счёт обязательств перед кредиторами предприятия получают автоматическую цессию права требования данного обязательства с самого предприятия. Разумеется, такая цессия также является бесповоротной. Одной из важных особенностей договора цессии заключается в том, что для его заключения не требуется согласия должника. Более того, должник может, и не знать о ведении переговоров о заключении такого договора и не присутствовать при его подписании. В то же время цедент и цессионер обязаны уведомить должника о совершённой переуступке.

Сам по себе договор цессии, который приобретает юридическую силу согласно общим правилам установленным гражданским законодательством в зависимости от формы такого документа, свидетельствует о совершении сделки по переуступке права требования с момента приобретения ним юридической силы.

Рекомендуем прочесть:  Помощь Матери Одиночке С Жильем От Государства Переуступка долга по исполнительному листу между юридическими лицами Ссылка на основную публикацию

Источник: https://exjurist.ru/stroitelstvo/pereustupka-dolga-po-ispolnitelnomu-listu-mezhdu-yuridicheskimi-litsami

Переуступка права требования долга кому выгодна и какие последствия?

Переуступка долговых обязательств. Продажа долгов по исполнительному листу. Переуступка долга между юридическими лицами: что это такое

Переуступка права требования долга на юридическом языке называется цессией. Она предполагает передачу долговых обязательств или кредиторских полномочий другому лицу. Долговые обязательства могут быть переданы третьему лицу в том случае, если кредитор по каким-либо причинам не может ждать обозначенного в договоре срока возврата долга.

В другом варианте должник не может вернуть долг в указанный срок, но он имеет денежные обязательства третьих лиц, которым и передаёт обязательства по своему долгу.

Правовая основа цессии

Кредитора принято называть цедентом, а лицо, принявшее на себя его обязательства, цессионарием. Должник и кредитор могут заключить соглашение, в результате которого переуступка права требования по денежному обязательству будет ограничена или вообще запрещена. Такое соглашение не лишает силы ни сам договор, ни уступку по нему.

Соглашение о переуступке долга может быть заключено без согласия должника, но при этом оно не должна создавать дополнительные обременения по обязательствам. А вот если кредитор является не единичным лицом, а в процессе сделки связан с другими лицами, то в этом случае на переуступку требований третьему лицу он должен получить согласие своих партнёров.

Кредитор несёт полную ответственность за переданное требование, но при этом не отвечает за результат его неисполнения.

Исключением является тот случай, когда цедент взял на себя поручительство за должника. При совершении цессии должны соблюдаться некоторые условия.

Уступаемое требование должно реально существовать к моменту уступки. Данное требование не было ранее передано третьему лицу. Цедент не имеет права совершать действий, которые могут ущемлять другие интересы должника и повлекут его возражения.

Передача кредиторских полномочий

Некое лицо, назовём его кредитором, дало в долг другому лицу (должнику) определённую сумму сроком на 3 года. Из этого вытекает, что должник обязуется вернуть указанную сумму по истечении трёх лет, но не ранее. До истечения срока долга, например, через 2 года у кредитора возникла необходимость в указанной сумме, но потребовать её возврата он не может, так как срок договора ещё не истёк.

По этой причине он находит третье лицо, которое уже субсидирует его, а в качестве оплаты долга переуступает своё право. В этой ситуации третья сторона берёт на себя определённый риск, ведь должник может и не вернуть долг своевременно, но и имеет свои выгоды – выплачивает кредитору меньшую сумму, чем сумма первоначального долга.

Право переуступки долга не требует согласия со стороны должника, но оформляется документально, а должник в устной форме извещается о цессии.

Передача долговых обязательств

Рассмотрим право переуступки долга на примере долговых обязательств.

Некое лицо (должник) взяло деньги в долг сроком на 3 года. За это время он мог выполнить некоторый объём работ или услуг для третьего лица, которое в силу каких-то причин не в состоянии расплатиться с ним. При сложившихся обстоятельствах можно договориться об уплате долга по истечении установленного срока в пользу кредитора (цедента).

Здесь уже присутствует риск, как первого должника, так и кредитора – неуплата долга. Поэтому в такой ситуации согласие кредитора является обязательным. Более того заёмщик вправе потребовать от нового должника предоставления документов, подтверждающих его платежеспособность.

В цессии есть и свои нюансы – долг, напрямую связанный с личностью кредитора (алименты, компенсации ущерба и т.п.) без разрешения должника переуступиться не может.

Особенности договора цессии

Экономико-математический словарь определяет долговые обязательства, как ценные бумаги, например, векселя, которые подтверждают обещание заплатить указанные суммы, полученные в кредит. Они могут продаваться и покупаться на рынке ценных бумаг.

Но это касается юридических лиц. А если частное лицо даёт деньги в долг? Закон РФ принимает в качестве долгового обязательства расписку, написанную в свободной форме. Зачастую такие расписки даже не заверяются нотариусом. Но независимо от того, в какой форме было оформлено долговое обязательство, цессия имеет определённую форму.

Вот тут многие допускают ошибку – заключают акт или договор.

Такое оформление передачи права требования долга не признаётся законным и может быть аннулировано. Если сделка по кредитованию подлежит государственной регистрации, то и цессия, связанная с такой сделкой, должна быть зарегистрирована.

Соглашение о переуступке права требования долга

Предметом цессии всегда является определённое право, будь то право по обязательствам или по требованию. Суть договора цессии заключается в том, что кредитор (цедент) отказывается от требований к должнику, передавая данные полномочия третьему лицу.

Схема переуступки права требования долга.

Соглашение необходимо составлять в письменном виде. Закон допускает свободную форму изложения. Главное, чтобы были указаны определённые моменты.

  1. Обязательно указывается дата. Именно дата договора является отправной точкой как при цесии, так и при решении любого спора, касающегося данного документа.
  2. Стороны договора. Этот пункт обязателен для любого соглашения. Сторонами договора цессии являются кредитор (цедент) и лицо, получающее полномочия от кредитора (цессионарий). Должник участником договора между частными лицами не является.
  3. Предмет сделки. Следует помнить, что предметом договора могут не только денежные суммы. Иногда таким образом передаётся право недвижимость. Описывать предмет сделки лучше подробно.
  4. Права и обязанности сторон. Этот пункт договора описывается на основе договорённости между сторонами договора.
  5. Цена договора. Несмотря на то, что между частными лицами допускаются безвозмездные сделки, цессия, как правило, бывает возмездной, поэтому необходимо чётко обозначить её стоимость.
  6. Ответственность сторон. Так же, как и п.5 является результатом соглашения сторон.
  7. Заключительные положения. Реквизиты субъектов: юридические или фактические адреса, паспортные данные, подписи.

В результате сделки по переуступке прав требований цедент далеко не всегда получает сумму первоначального долга. Чаще всего эта сумма уменьшается в пользу цессионаря, что является платой за его неудобство и риск.

Договор цессии можно составить самостоятельно по описанной выше форме, но лучше оформить его на стандартном бланке.

Образец договора, можно скачать здесь.

Уступка права требования долга между юридическими лицами

Право переуступки долга между юридическими лицами заключается в рамках законодательства РФ, но поскольку эта сделка совершается между организациями, она имеет свои особенности. Участниками договора являются цедент(кредитор), цессионарий (лицо, берущее на себя права кредитора) и должник, однако, последний не выступает стороной договора.

Часто соглашение о переуступке долга является трехсторонним договором, который подписывает и должник, не имеющий влияния на соглашение.

Соглашение о переуступке долга допускает замену кредиторов, но стороны договора изменить нельзя, то есть те обязательства, которые кредитор исполняет перед должником остаются неизменными.

Если передаются не только права, но и обязанности, то заключается дополнительный договор.

Цессия между юридическими лицами регистрируется в обязательном порядке.

Эта сделка между организациями всегда является возмездной, так как подп. 4 п. 1 ст. 575 ч. 2 Гражданского кодекса РФ от 26.01.1996 № 14-ФЗ, не предполагает возможность дарения между юридическими лицами.

Передача права требования долга только на первый взгляд кажется делом не сложным. На самом деле цессия имеет много нюансов. По всем сложным и спорным вопросам лучше обращаться к ГК Рф, как основному источнику правовых отношений.

Подробнее о том что такое уступка права требования, вы можете посмотреть в этом видео: 

Внимание! В связи с последними изменениями в законодательстве, юридическая информация в данной статьей могла устареть! Наш юрист может бесплатно Вас проконсультировать – напишите вопрос в форме ниже:

Источник: https://dolg.guru/dolgi/yuridicheskie-litsa/pereustupka-prava-trebovaniya-dolga.html

Продажа долга по цессии новому кредиитору – юридическая помощь

Переуступка долговых обязательств. Продажа долгов по исполнительному листу. Переуступка долга между юридическими лицами: что это такое

Наименование услугиСтоимость*
Составление договора цессииот 3000 — 4000 рублей
Проверка договора цессииот 3000 — 5000 рублей

*Работа юриста с договором цессии возможна только после ознакомления с первичным договором, так как он может содержать условия, препятствующие перепродаже долговых обязательств

Возможности изменения сторон в случае долговых обязательств 

В этом случае обязательно требуется согласие кредитора

  1. Замена кредитора осуществляется через уступку права требования (купля-продажа долга по цессии)

Одобрение и согласие должника не требуется.

Оба вида правоотношений регулируются Гражданским кодексом и довольно сложны, поэтому выгодные для вас договоры могут быть составлены только хорошим юристом, знакомым с нюансами законодательства и судебной практикой.

Получение денежных средств по взысканию через смену кредитора

Решить вопрос взыскания денежных средств без самого взыскания поможет продажа или уступка долга. Часто это намного проще, чем сопровождать процедуру банкротстваили контролировать судебных приставов.

Переуступить обязательства можно и физическому и юридическому лицу. Поэтому долг при желании  можно продать и самому должнику.

Также существуют организации, специализирующиеся на профессиональных взысканиях и имеющие штат коллекторов.

Они получают от дебиторов деньги быстрее и эффективнее, а если это невозможно, то будут самостоятельно заниматься признанием должника банкротом и реализацией его имущества.

Ответственность первоначального кредитора

Изначальный кредитор не отвечает перед новым за процесс взыскания и выплату долга, но несет определенную ответственность относительно передаваемых обязательств.

  1. Переуступать можно только те обязательства, по которым имеется право взыскания и требование действительно
  2. Обязательство должно существовать во время совершения сделки или в договоре должно быть указано его возникновение в будущем
  3. У кредитора есть полномочия для процедуры передачи прав по взысканию долговых обязательств
  4. Права еще не были переданы другому лицу
  5. Кредитор своей деятельностью привел к возникновению возражения должника против выплаты долга

Продажа долга по цессии

Сначала разберемся с определениями

Договор цессии – договор о замене кредитора через продажу требований о взыскании.

Цедент – первоначальный кредитор.

Цессионарий – новый кредитор.

Цессионар – должник, чью задолженность продают.

Одним из юридических нюансов является различие дарения и соглашения о продаже долга по цессии – это разные типы сделок, которые оформляются по разному. По договору цессии можно продать и весь долг с процентами его его часть.

Денежные суммы, выплачиваемые за продажу долга должны быть заранее оценены исходя из вероятности истребования долга. Неправдоподобные цифры в договоре обязательно вызовут вопросы у налоговых органов, поэтому рекомендуем заранее подготовить аргументацию своей позиции по указанной сумме.

Для обоснования перевода долга и суммы сделки до подписания соглашения можно составить служебную записку с указанием цены нового договора, возникших со взысканием проблемах, понесенных финансовых тратах и причинах продажи долговых обязательств.

Какие особенности есть у оформления договора цессии

  1. Согласие должника получать не требуется, но о смене кредитора его обязательно нужно будет проинформировать
  2. Новый кредитор покупает не только основной долг, но и проценты к просроченной сумме
  3. Продавать можно не все виды задолженностей

Российским законодательством запрещено заменять получателя долга в тех случаях, когда на выплаты влияет личность должника. Кроме алиментных обязательств к таким случаям относятся:

  • выплаты после причинения морального вреда
  • выплаты после нанесения физического ущерба
  1. Оформление и условия купли-продажи долга напрямую зависят от таковых у первоначального договора. К примеру, если первоначальный договортребовал нотариального заверения, то новый договор также его потребует.
  2. Возможность замены кредитора может быть запрещена условиями первоначального договора и в этом случае сделка по уступке долга окажется недействительной, кредитор будет нести гражданскую ответственность за нарушение соглашения.
  3. В соглашении обязательно должна быть указана сумма оплаты за уступку требования. Изначальный кредитор не может передать требования по договору бесплатно, если это не дарение.

договора цессии

Так как отдельного документа, определяющего нормы составления договора цессии нет, учитываются требования 24 Главы Гражданского кодекса.

  1. Форма нового соглашения должна быть письменной и соответствовать имеющемуся договору
  2. Если первоначальный договор требовал заверения у нотариуса или государственной регистрации, новый договор также подлежит этим требованиям
  3. Должны быть подробно описаны основания возникновения требования о взыскании, включая все реквизиты договоров и номера решений судов.
  4. В перечне обязанностей сторон рекомендуется указать, кто будет извещать ответчика. Обычно в этом в первую очередь заинтересован новый кредитор, цессионарий. Также помните, что первоначальный кредитор не отвечает за действия должника и возможность последующего взыскания.
  5. Денежная сумма, включающая проценты, штрафы и неустойки, которую подлежит взыскать.
  6. Цена сделки и порядок оплаты по договору.
  7. Реквизиты сторон.

К договору цессии должны быть приложены документы, подтверждающие наличие обязательств: соглашения, судебное решение, имеющиеся акты приемки-передачи, счета, накладные ит.д.

Продажа долговых обязательств физическому лицу

Заключить договор о переуступке прав требования можно с юридическим лицом, например, с коллекторским агентством, и с физическим лицом, выставив её на торги. При этом в реквизитах сторон будут указаны паспортные данные, все остальные части соглашения будут соответствовать договору с юридическим лицом.

Оформление передачи долга через суд

Когда должник игнорирует свои обязательства, права можно передать не только по договору, но и подкрепить свою позицию судебным решением.

  1. Находим компанию, которая готова купить ваш долг по исполнительному листу.
  2. Оформляем и подписываем договор цессии.
  3. Обязательно извещаем должника о смене кредитора.
  4. В Арбитражный суд направляем иско замене стороны по имеющемуся делу, приложив подписанный договор цессии о смене кредитора и документы, подтверждающие извещение должника.
  5. Полученные новые решение суда и основанный на нем исполнительный лист подаем в службу судебных приставов.

Уведомление должника о смене кредитора

Если должника не уведомляют о замене кредитора, он может продолжить выплаты старому кредитору и тем самым уменьшить размер требований.  Также он будет вправе подать в суд, требуя признать договор цессии ничтожным и попытаться его оспорить.

Пункт об обязательном уведомлении должника, цессионара, желательно включить в договор о переуступке прав. Само информирование можно организовать направлением заказного письма с уведомлением о вручении. Основанием для уступки права будет копия договора и подтверждения платежа нового кредитора.

Форма составления уведомления законом не регламентируется, но должна содержать следующие данные:

  • какая организация или физическое лиц является новым кредитором
  • какое право требования взыскания передается
  • подписи кредитора/ов
  • основание для переуступки прав требования

Источник: https://9610717.ru/uslugi/vzyskanie-debitorskoj-zadolzhennosti/prodazha-dolga-po-cessii/

Что такое переуступка долга между физическими лицами, как составить договор о переуступке и какие документы нужны?

Переуступка долговых обязательств. Продажа долгов по исполнительному листу. Переуступка долга между юридическими лицами: что это такое

Договор цессии между физлицами – это переуступка права требования долга, закрепленная письменным соглашением. Цессия регулируется ст. 382-390 ГК РФ.

В каких случаях заключается

Физические лица могут заключать договор цессии в следующих случаях:

При разделе имущества супругов обязательства третьих лиц по частному займу могут переуступаться родителю, с которым остаются дети.

Если в отношении детей платятся алименты, то изменение их законного опекуна может являться основанием для переуступки новому опекуну права требования алиментной задолженности, например, если ребенок переходит от одинокой матери на попечение к бабушке, то мать может переуступить право требования долга по алиментам в пользу бабушки.

Также частные лица, одолжившие по расписке деньги и не имеющие возможность взыскивать долг, могут продать право взыскания третьим лицам, чтобы уменьшить свои убытки.

Если вы хотите узнать, как в 2019 году решить именно Вашу проблему, обращайтесь через форму онлайн-консультанта или звоните по телефонам:

  • Москва: +7 (499) 110-86-72.
  • Санкт-Петербург: +7 (812) 245-61-57.

Стороны договора

В соглашении о переуступке участвуют три стороны: первичный кредитор называется цедентом, тот, кому переуступается право требования – цессионарием, а лицо, имеющее финансовые обязательства перед цедентом, является должником. Важно учесть, что в большинстве случаев договор цессии подписывают только цедент и цессионарий, а должник получает письменное уведомление о переуступке.

Виды соглашений

В зависимости от условий переуступки различают следующие виды соглашений:

Возмездное соглашение

Возмездное соглашение заключается в случаях, когда первоначальный кредитор не может или не имеет возможности взыскать с должника средства и передает право требования долга профессиональному частному взыскателю или иному заинтересованному лицу.

Комиссия за передачу прав обычно составляет 10-50% и выплачивается после того, как цессионарий взыскивает долг с должника, но часть комиссии может быть выплачена цеденту сразу после подписания договора цессии.

Безвозмездная передача прав

Безвозмездная передача права истребовать долги происходит при разделе имущества супругов или смены получателя алиментов на несовершеннолетнего ребенка.

Переуступка по исполнительному листу

Переуступка по исполнительному листу отличается от других видов цессии тем, что право истребования долга уже возложено на судебных приставов, и изменяется только лицо, в пользу которого происходит исполнительное производство. Смена получателя долга между физлицами происходит на основании решения арбитражного суда, без соглашения между такими лицами.

Заключение договора

Передача права требования долга происходит в следующем порядке:

  1. Стороны обговаривают условия передачи долга и размер комиссии.
  2. Заключается соглашение о переуступке.
  3. Должнику направляется уведомление о передаче долга.

В договоре указываются следующие сведения:

  • предмет договора;
  • представление сторон;
  • размер долга и комиссии;
  • права и обязанности сторон;
  • ответственность;
  • список прилагаемых документов;
  • банковские реквизиты;
  • дата и подписи сторон.

Предметом договора является переуступка прав истребования долга за плату или на безвозмездной основе, при необходимости – с согласия обязанного лица. В разделе описания сторон указываются ФИО, паспортные данные и адрес регистрации для цедента, цессионария и должника.

Размер долга приводится детализировано: с указанием суммы процентов, штрафов, пеней и т. д. Размер комиссии зависит от вероятности взыскания долга с конкретного должника и возможностей сторон, здесь же указывается способ и сроки выплаты комиссии цеденту.

К обязанностям цедента относятся: передача документации о долге цессионарию, сообщение всей известной информации о должнике и его местонахождении, а также передача цессионарию всех средств, полученных цедентом от должника в рамках исполнения обязательства.

Обязанности цессионария: уплата комиссии цеденту, направление должнику уведомления о переуступке и соблюдение законодательства при взыскании долга – так как цессионарий является физическим лицом, он может взыскивать долг только путем переговоров от своего имени или через суд общей юрисдикции. При этом цессионарий имеет право требовать с должника возмещения убытков, связанных с истребованием просроченного долгового обязательства, например, судебных расходов.

Если соглашение трехстороннее, то должник закрепляет документ своей подписью и указывает, что не собирается оспаривать наличие или размер долгового обязательства и согласен на передачу права требования указанному в договоре цессионарию.

В зависимости от вида договора к нему могут прилагаться следующие документы:

  • документ, подтверждающий наличие долга перед цедентом;
  • письменное согласие должника на переуступку (при необходимости);
  • справку об изменении опекуна несовершеннолетнего;
  • постановление суда.

Подтверждающим обязательство документом может быть долговая расписка, договор частного займа или гражданско-правовое соглашение о неимущественном обязательстве.

Юридические последствия

Наличие комиссии за переуступку долга предполагает налоговые последствия – цедент должен уплатить подоходный налог в размере 13% с полученных комиссионных. Декларацию подавать не нужно, так как для физлиц сотрудники ФНС рассчитывают сумму подлежащего к уплате налога и рассылают уведомления.

Соглашение о цессии может быть признанным судом недействительным по заявлению цессионария, если цедент ранее переуступил долг другому лицу и умолчал об этом, а также при недействительности самого обязательства в отношении цедента – в таком случае цессионарий вправе взыскать с цедента уплаченную комиссию и убытки, понесенные в связи с попытками взыскать долг.

Если долговое обязательство отсутствовало в принципе, то цедент может привлекаться к ответственности за мошенничество, подделку договора первичного займа и т. д.

  • Москва: +7 (499) 110-86-72.
  • Санкт-Петербург: +7 (812) 245-61-57.

Или задайте вопрос юристу на сайте. Это быстро и бесплатно!

Источник: https://zakonguru.com/izmeneniya/pereustupka-dolga.html

Закон24
Добавить комментарий